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Intro ......

 

중고 선박을 저가에 매입하고, 조선사(공급처),000 실투자액 \9,, 해양설비 등 특수선 수주 비중 78% 대형사 수주비중 79%, 누적 배당금 약 23억 원! 1 2 3 기업입장: 선박금융이미지 재고 및 차별성 투자자 : 확정고금리(6.94 4.8 (-0.32%/연)를 통한 안정적 수익 국가 : 선박 뿐 만 아니라 선박금융 또한 대한민국이 라는 이미지 재고 Seller Market Buyer Market Banking Support BDI, 포스코경영연구소 더 유동적이고 확실하다 선박 펀드와의 차이 시중은행 예금 금리비교 선박펀드 선박예금 만기 10~15년 2년 인지도 낮음 관련 無 해약 수수료 고 수수료 저 수수료 환금성 제약 상대적 유동 운용 간접 직접 비고 BBCHP BBC 국민은행 우리은행 신한은행 산업은행 . ,359포인트를 기록하며 지난 3월4일 이후 최저치를 기록 BDI는 올 들어 약 20% 정도 하락하며 여전히 공급과잉이 계속되고 있는 모습을 보임 조선산업은 금융위기 이후 저점을 통과한 것으로 보이나 당분간은 침체기가 지속될 전망 침체를 벗어나기 위해서는  ......

 

 

Index & Contents

기업은행 선박 예금상품

 

기업은행 선박 예금상품

 

 

1. 배경

초록

2. 선박 예금

3. Simulation analysis

4. 기대효과

1

2

10년간의 패널데이터를 이용하여 simulation 시도

5회 가상 운용 시,

연 평균 수익률 45.53%, 누적 배당금 약 23억 원!

1

2

3

기업입장: 선박금융이미지 재고 및 차별성

투자자 : 확정고금리(6.32%/연)를 통한 안정적 수익

국가 : 선박 뿐 만 아니라 선박금융 또한 대한민국이

라는 이미지 재고

Seller

Market

Buyer

Market

Banking

Support

BDI, 철광석 가격변동 등 = 탄력성

선박의 탄력성 → 선물예측불안정

자금구조 불안정

사업 다각화 필요

Seller

Market

Buyer

Market

Banking

확정 금리 6.32%

예금 금리 4.4%

국민은행 금리보다 1.92%가 더 높다

`

 

 

목차

 

 

대한민국은 선박강국이다!

우리는 선박 금융강국이다

 

 

금융시장에서 은행의 역할은 금융시장에서는 수 많은 수요와 공급이 존재그 가운데 은행은 공급자와 수요자 사이의 중개 역할 서비스 제공의 대가로 수수료를 받음으로써 이윤 창출

 

대한민국은 선박 강국이다

 

세계 조선시장 점유율 변화 추이

공급자 시장

국내 수주잔량 감소세 지속되나 국내 조선사 수주량 점유율 상승

11년 1분기 국내 조선사 수주량 전분기 대비 27% 증가 세계 시장점유율 52% 기록

선종별 수주량 차별화되며 대형사로 수주 편중

11년 1분기 컨테이너선, 해양설비 등 특수선 수주 비중 78%

대형사 수주비중 79%, 중소사 수주량 일부 회사에 편중

09’년부터 선복량 공급과잉 지속

신조가격 ‘10년 초까지 상승 후 ’10년 말부터 재하락

(회고치 대비 38% 하락)

수주잔량 / 선복량 비율 47%로 13년까지 공급과잉 누적 전망

대형선의 공급 과잉률이 소형선 대비 높을 전망

벌크화물은 5대 벌크화물 기준 (철광석, 석탄, 곡물, 보크사이트/알루미나, 인광석)

벌크선 물동량/선복량 추이

수요자 시장

출처 : Clarkson

출처 : Clarkson

 

 

근데 왜 선박금융은 없는거야50대 선박금융에 한국금융은 없다

 

해운사와 forwarding의 양극화 심화

해운사의 Cash flow 및 S&P 기술력 부재

우리 힘을 모아야 한다

 

공급자 시장의 문제점

관련 금융시장 축소

 

자재 및 BDI에 대응한 선물성 금융시스템 부족

 

금융도 SCM(Supply chain management)이 가능하다

 

해운산업+금융 Process 구성

S&P 업체와의 네트워크 확보하여, 기존의 간접투자 형태에서 직접투자형으로 운영

세계적인 해운사(발주처), 조선사(공급처), 포워더(물류중개)을 통한 금융 SCM 구축

금융 SCM 구축

S&P네트워크 구축+선박금융지원

 

 

한국에서 만들어 그리스에서

사서 영국에서 금융 거래한다

VS

한국에서 만들어서 한국에서

사서 한국에서 금융 거래한다

 

선박 예금 제안

 

선박 예금이란

6.32%

신, 중고 선박을 저가에 매입하고, 선박을 운용함에 따라 발생되는

시세차익과 용선료를 통해 확정금리 6.32%를 제공하는 新개념 예금 상품

지준율

2%

이자소득세

15.40%

최초투자액

\10,000

실투자액

\9,800

만기원리금(연 8%)

\11,494

이자

\1,494

세후이자

\1,264

세후만기원리금

\11,264

수익률

12.64%

연평균 수익률

6.32%

 

연 8%, 2년 만기 선박투자회사 채권을 매입

세 후 만기수익률 12.64%

연평균 수익률 6.32%

이를 통해, 선박 예금은 6.32%의 확정금리를 제공

 

선박 예금 제안

 

선박 예금 구조

 

 

왜 기업은행에서 해야 되

 

 

금융의 새로운 미래, IBK기업은행

 

 

지금 가능할까

 

 

싸게 사서 비싸게 판다

 

어떻게 다른가

BDI가 11일 월요일 1,359포인트를 기록하며 지난 3월4일 이후 최저치를 기록

BDI는 올 들어 약 20% 정도 하락하며 여전히 공급과잉이 계속되고 있는 모습을 보임

조선산업은 금융위기 이후 저점을 통과한 것으로 보이나 당분간은 침체기가 지속될 전망

침체를 벗어나기 위해서는 글로벌 경기 회복에 따른 물동량 증가 및 기존 선박의 해체 등으로 과잉 선복이 해소

“BDI 지수 내려갈 예정이다”

 

2010년

2011년

2012년

수주

27.9

(196.8%)

29.2

(4.7%)

30.1

(3.1%)

건조

32.1

(9.6%)

31.8

(-0.9%)

29.2

(-8.2%)

국내 수주 및 건조 전망

출처 : Clarkson, 포스코경영연구소

국내 신조선 수주 현황

(단위 : 백 만 GT)

’10. 상

’10. 하

’11. 상

’11. 하

’12. 상

’12. 하

 

(단위 : 백 만 GT)

출처 : Clarkson, 포스코경영연구소

 

더 유동적이고 확실하다

 

선박 펀드와의 차이

시중은행 예금 금리비교

 

선박펀드

선박예금

만기

10~15년

2년

인지도

낮음

관련 無

해약 수수료

고 수수료

저 수수료

환금성

제약

상대적 유동

운용

간접

직접

비고

BBCHP

BBC

국민은행

우리은행

신한은행

산업은행

4.4

3.89

3.94

4.35

선박펀드에 비해 낮은 마케팅 비용으로 비용 절감

해약벌금의 부담 줄임

만기를 줄임으로써 환금성 좋아짐

단기간의 나용선 계약과 배의 시세차익을 얻을 수 있음

선박

예금

 

예금상품 선박 HK 기업은행 기업은행 레폿 선박 HK 레폿 HK 예금상품 레폿 예금상품 선박 기업은행

 

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Body Preview

 

        

 

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